gutsuland (gutsuland) wrote,
gutsuland
gutsuland

Власти ужесточат контроль за анонимными интернет-платежами

В 2016 году власти ужесточат контроль за анонимными интернет-платежами с целью борьбы с незаконным обналичиванием средств и выводом активов, а также финансированием терроризма. Как пишет "Коммерсант", российские и международные профильные регуляторы уже составляют перечень подозрительных в этом отношении операций. Лидируют в нем анонимные переводы и пожертвования через интернет и терминалы, в том числе краудфандинг. Им будут уделять "повышенное внимание" и в ряде случаев останавливать.

Так Банк России, борясь с терроризмом и отмыванием, существенно усложнит проведение разовых операций клиентам коммерческих банков. Помимо сообщения привычных паспортных данных и данных по месту проживания или прописки, физическим лицам теперь придется доказывать свою финансовую состоятельность и деловую репутацию. Либо ограничиться операциями на сумму до 15 тысяч рублей, которые пока не требуют идентификации.

По мнению замглавы Росфинмониторинга Павла Ливадного, наибольший риск представляют анонимные переводы, в первую очередь через краудфандинг, небольших сумм на обезличенные электронные кошельки через интернет. "Как правило, такие пожертвования маркированы обозначенной конкретной целью - то есть сбор средств формально идет, например, в пользу населения Сирии, Сомали и т. д., - пояснил Ливадный. - Однако реальной целью сбора средств в таких случаях зачастую является финансирование исламских террористических группировок".

Еще один способ финансирования терроризма - переводы через терминалы, рассказали участники платежного рынка. "Казалось бы, переводы даже на мелкие суммы подлежат идентификации по двум документам, данные о которых оператор по переводу денежных средств в режиме онлайн сверяет с базами данных ФМС, ФНС и т. д., таким образом, всегда можно найти отправителя сомнительного перевода. Однако в случае с переводами иностранцев, например жителей других стран СНГ и ближнего зарубежья, данных о документах которых в этих базах нет, идентификация не происходит, и, имея в виду, что отправитель может быть и добросовестным, система переводит средства без идентификации. Такая анонимность дает возможность безболезненно финансировать кого угодно и что угодно", - отметил источник, знакомый с ситуацией.

Активизация Росфинмониторинга в борьбе с терроризмом не случайна, отмечает издание. В декабре 2015 года в связи с обострением террористических угроз, в том числе после крушения российского самолета на Синайском полуострове и серии терактов в Париже, FATF (Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) провела экстренное совещание с финразведками стран-участниц, включая Россию, где было принято решение подготовить план практических мер по предотвращению финансирования терроризма.

В середине января Росфинмониторинг провел заседание консультативного совета при межведомственной комиссии по противодействию легализации, на котором запросил от участников финрынка информацию о возможных каналах финансирования терроризма. Уже на этой неделе FATF проведет очередное совещание, где страны, в том числе Россия, должны будут представить свои предложения.

Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments